MAS DIVISAS SA (EX AGENCIA DE CAMBIO) Y OTROS S/ SUMARIO FINANCIERO Nº 1669

Sumariados: Mas Divisas SA (ex agencia de cambio); Tomás Gonzalo Duarte (director y accionista minoritario, 5%); Ana María Navarro (directora suplente y accionista mayoritaria, 95%).

Conducta imputada: "Realización de una operatoria prohibida para el tipo de entidad". Entre el 06/03/23 y el 30/06/23, la entidad concentró su operatoria en compras y ventas de moneda extranjera con otros operadores de cambio, por USD 15.627.166, transadas en efectivo (código de instrumento 01 "Billetes" de la Base OPCAM), lo que impidió la trazabilidad bancaria de los fondos. La operatoria no tuvo como destino clientes finales sino el abastecimiento a otros intermediarios.

Norma infringida: TO sobre Operadores de Cambio (Com. A 7554, Circular RUNOR 1-1742, Anexo, Sección 1, puntos 1.2.1., 1.3. y 1.5.); TO sobre Exterior y Cambios (puntos 1.2. y 5.11.); Sección 11, punto 11.2.1. del Régimen Disciplinario (Com. A 6167 y modificatorias); artículos 41 de la Ley de Entidades Financieras y 5 de la Ley 18.924; arts. 59 y 274 de la Ley General de Sociedades; arts. 9 y 10 del Código Civil y Comercial.

¿Qué se resolvió?

Mas Divisas SA: multa de $3.279.094.276 (618,69 unidades sancionatorias), inciso 3 del art. 41 LEF.

Tomás Gonzalo Duarte: multa de $983.728.282 e inhabilitación por 6 años (incisos 3 y 5).

Ana María Navarro: multa de $491.864.141 e inhabilitación por 3 años (incisos 3 y 5).

Adicionalmente, la entidad había sido suspendida (Res. 248/23) y su autorización revocada (Res. 98/24 del Directorio, 27/03/24), medida recurrida jerárquicamente ante el Ministerio de Economía.

¿Cuáles son los fundamentos principales?

"…se concluye que ha incurrido en la realización de una operatoria prohibida, debiendo considerar, en el mejor de los casos, que su obrar no se condice con el grado de previsión, cuidado, prudencia, diligencia y conocimiento del delicado ámbito de la actividad cambiaria y de la que los sumariados son profesionales."

"Esa autorización fue utilizada como una pantalla o telón legal para desarrollar una extensa operatoria cambiaria antirreglamentaria, lo que importa un abuso a la confianza que le fuera depositada a Mas Divisas SA al otorgarle la habilitación para el ejercicio regular de la actividad."

"…el beneficio mínimo que pudieron haber obtenido por la operatoria cuestionada durante el período infraccional (06/03/23 al 30/06/23) habría sido aproximadamente de $74.243.644, resultante de la diferencia en pesos de la compraventa de dólares estadounidenses…"

La sanción se graduó en 4 a 5 veces el beneficio, actualizado a $655.818.855, y se calificó la infracción como de gravedad "Muy Alta", puntuación "5". Las multas a personas humanas se fijaron en 30% y 15% de la multa de la entidad, respetando el tope legal del triple.

Se hace saber que la resolución es apelable ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal dentro de los 30 días hábiles.