PURA H2O S.R.L. y otros S/ SUMARIO FINANCIERO Nº 1378

¿Qué se resolvió en el fallo?

Sumariados:
- PURA H2O S.R.L. (empresa de fantasía, constituida 29.04.2010, CUIT 30-71155147-2)
- Miguel Ángel SCARFONE (DNI 20.427.801), titular y socio gerente de Pura H2O S.R.L.
- Karina Viviana MORLIBO (DNI 24.047.376), socia no gerente de Pura H2O S.R.L. Conducta imputada: Publicidad tendiente a captar recursos del público utilizando denominaciones de "operaciones permitidas" reservadas exclusivamente a entidades financieras autorizadas por el BCRA, sin contar con tal autorización. La firma realizó publicidad mediante:
- Avisos en radio FM (2008-2009) ofreciendo "plazos fijos con renta mensual muy superior a las tasas bancarias Rend: 3%, 5%, 7% mensual inversión mínima $5.000"
- Página web (www.inviertaygane.com.ar, www.aguapurah2o.com.ar, www.inversionespurah2o.com.ar) donde se divulgaban ofertas de inversión con retornos mensuales
- La publicidad reiterada incluyó leyendas como "...hemos sido inspeccionados por el banco central bcra (superintendencia de entidades no financieras) y al ver que todo lo nuestro es legal y legítimo nos han aprobado el procedimiento..." Norma infringida:
- Artículo 19º de la Ley de Entidades Financieras Nº 21.526 (prohibición de captar recursos del público mediante publicidad sin autorización)
- Artículo 41º incisos 1º y 3º de la Ley Nº 21.526 (sanciones aplicables)
- Comunicación "A" 3579, punto 2.3.2. (ponderación de multas) Decisión por sumariado: 1. Miguel Ángel SCARFONE: SANCIONADO
- Multa: $130.000 (pesos ciento treinta mil)
- Fundamentación: Se acreditó su participación personal como titular de Pura H2O y gerente social, intervención directa en la publicidad captadora. Era el único titular autorizado para actuar en nombre de la firma según sus constancias de domicilio. 2. PURA H2O S.R.L.: SANCIONADA
- Multa: $31.000 (pesos treinta y un mil)
- Fundamentación: Responsabilidad de la persona jurídica por los actos ilícitos cometidos a través de sus órganos de representación. 3. Karina Viviana MORLIBO: SANCIONADA
- Multa: $20.000 (pesos veinte mil)
- Fundamentación: A diferencia de Scarfone, Morlibo ejerció la función de socia no gerente sin cumplir acabadamente con los deberes y obligaciones inherentes. Los hechos constitutivos de infracción ocurrieron durante su gestión. Sin embargo, por una conducta omisiva (falta de vigilancia como accionista/socia, ausencia de conocimiento acerca de la operatoria), la responsabilidad es inferior a la de Scarfone. La responsabilidad se toma en consideración a partir de la constitución de Pura H2O S.R.L. (29.04.2010). Fundamentos principales (párrafos clave): 1. Constitutividad de la infracción: "…la firma Pura H2O efectuaba publicidad tendiente a captar recursos del público utilizando denominaciones de operaciones permitidas solamente a entidades autorizadas por este Banco Central. A modo de ejemplo, a fs. 18/19 lucen copias de las diversas publicidades efectuadas por la fiscalizada donde puede observarse las siguientes leyendas: '…tenga ya su plazo fijo renta mensual inversión mínima $ 5.000…' y '…tenga ya su plazo fijo renta mensual muy superior a las tasas bancarias Rend: 3%, 5% y 7% mensual inversión mínima $ 5.000…'" 2. Sobre la reiteración: "…el área preventora constató en un sitio web, donde se publicitan actividades de Pura H2O S.R.L., denominado www.inviertaygane.com.ar un audio asociado al nexo 'publicidad en radio', donde se divulgaba el ofrecimiento del producto plazo fijo, en clara colisión con lo establecido en el artículo 19º de la Ley Nº 21.526." 3. Atribución de responsabilidad a Scarfone: "…se acreditó que el señor Miguel Ángel Scarfone, a través de la firma de fantasía Pura H2O -de la cual era titular
- y posteriormente Pura H2O S.R.L. -constituida en 29.04.2010
- ha efectuado publicidad tendiente a atraer inversores y captar recursos del público, en reiteradas ocasiones, empleando para ello denominaciones de operaciones permitidas solamente a entidades autorizadas por este Banco Central, proceder que transgrede lo establecido por el artículo 19º de la Ley Nº 21.526." 4. Montos de las multas: "Imponer las siguientes sanciones -en los términos del inciso 3º del artículo 41 de la Ley de Entidades Financieras-: Al señor Miguel Ángel SCARFONE (DNI Nº 20.427.801): multa de $ 130.000 (pesos ciento treinta mil); A PURA H2O S.R.L. (CUIT 30-71155147-2): multa de $ 31.000 (pesos treinta y un mil); A la señora Karina Viviana MORLIBO (DNI Nº 24.047.376): multa de $ 20.000 (pesos veinte mil)." 5. Depósito y procedimiento: "El importe de las multas mencionadas deberá ser depositado en este Banco Central en 'Cuentas Transitorias Pasivas-Multas
- Ley de Entidades Financieras-Artículo 41', dentro de los 5 (cinco) días de notificada la presente, bajo apercibimiento del devengamiento de los intereses respectivos a partir de esa fecha y perseguirse su cobro por la vía de ejecución fiscal que prescribe el artículo 42 de la Ley Nº 21.526."