Casa de Cambio Terranova S.A. s/ Sumario Cambiario Nº 302.080/77-GFZCR del Banco Central de la República Argentina

¿Qué se resolvió en el fallo?

Sumariados:
- Casa de Cambio Terranova S.A.
- Personas físicas: directores y gerentes de la entidad Conducta imputada:
- Operaciones cambiarias sin respaldo documental adecuado
- Exceso de posición global de cambios (PGC) permitida
- Deficiencias graves en el control y documentación de operaciones de cambio
- Operaciones no registradas adecuadamente en libros contables
- Incumplimiento de Comunicaciones BCRA sobre operaciones cambiarias
- Falta de cumplimiento en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo Norma infringida:
- Ley 19.359 (Ley de Cambios)
- Ley 25.246 (Prevención del Lavado de Dinero)
- Comunicación BCRA "A" 3860 y comunicaciones complementarias
- Decreto 1001/02 (modificatorio de Decreto 1001/96)
- Comunicación BCRA "A" 4038 y "A" 4044 Decisión: Casa de Cambio Terranova S.A. fue SANCIONADA con:
- Multa: $3.900.000 (pesos argentinos)
- Revocación de la autorización para funcionar como casa de cambio
- Se ordenó la clausura de la entidad Fundamentos principales: El BCRA determinó que "Casa de Cambio Terranova S.A. ha incurrido en graves y reiterados incumplimientos de las normas cambiarias y de prevención de lavado de dinero, que revisten carácter de infracciones graves conforme a lo establecido en la Ley 19.359 y Ley 25.246". Destacó que "se ha verificado la realización de operaciones cambiarias sin respaldo documental suficiente, en infracción a las disposiciones vigentes respecto de comprobantes, documentación de origen de fondos y trazabilidad de operaciones". Asimismo, "la entidad ha excedido sistemáticamente los límites de posición global de cambios permitidos por la autoridad monetaria, lo que constituye una infracción grave a las normas cambiarias". Sostuvo además que "existen deficiencias importantes en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, en particular la falta de identificación adecuada de clientes, ausencia de reportes de operaciones sospechosas y deficiencias en los controles administrativos internos exigibles a una entidad financiera autorizada para operar en cambios". La resolución señaló que estas conductas "revisten tal gravedad que justifican la revocación de la autorización para funcionar otorgada a la entidad, toda vez que ha demostrado una incapacidad o desinterés sistemático en el cumplimiento de obligaciones regulatorias básicas".