BANCO DE SERVICIOS Y TRANSACCIONES SA Y OTROS c/ BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA s/ENTIDADES FINANCIERAS - LEY 21526 - ART 42

¿Quién es el actor?

Banco de Servicios y Transacciones SA y varios directivos

¿A quién se demanda?

Banco Central de la República Argentina

¿Cuál es el objeto del reclamo?

Impugnación de multas aplicadas por el BCRA por incumplimiento normativo en otorgamiento de asistencias a clientes vinculados

¿Qué se resolvió?

La Cámara rechazó los recursos y confirmó las sanciones impuestas. La autoridad de control BCRA sancionó al Banco de Servicios y Transacciones y a varios de sus directivos por otorgar una asistencia a un cliente vinculado (Racauchi) que fue aplicada por otro cliente vinculado (Peralta), en transgresión a la normativa sobre fraccionamiento de riesgo crediticio. El Banco y los directivos apelaron, argumentando que no existió infracción y que las multas eran desproporcionadas. La Cámara rechazó los agravios y confirmó las sanciones. Señaló que si bien la norma no establecía expresamente el deber de "seguimiento" de los fondos, la entidad debía controlar que la unidad económica receptora obtuviera provecho de la asistencia, lo cual no ocurrió. Además, los directivos tenían el deber de cumplir y fiscalizar el cumplimiento de las normas, por lo que resultaban responsables por omisión. Respecto a la graduación de las multas, la Cámara consideró que la autoridad de control las había fundado adecuadamente.